Actualités internationales
Demande d’agrément pour la première banque islamique en Chine
30/08/2010
AFFIN Holdings Bhd de Malaisie et son partenaire étranger The Bank of East Asia Ltd, basé à Hong-Kong, ont soumis une demande d’agrément à la China Banking Regulation Authority (CBRA) pour ouvrir la première banque islamique en Chine.
« CBRA est en train d’étudier la régulation et les pratiques de la finance islamique. Nous espérons être la première banque islamique en Chine lorsque l’autorité aura traité la question des régulations », a indiqué le président de BEA, David KP Li, à Kuala Lumpur.
Le partenariat permettra à Affin Bank d’utiliser plus de 240 guichets et filiales à travers le monde, couvrant Hong-Kong, la Chine, l’Amérique du Nord, l’Angleterre et l’Asie du Sud-Est. BEA est aussi le premier grand actionnaire étranger d’Affin, avec 23,5% des parts.
Le mois dernier Affin Bank, pour sa première opération d’achat en dehors de la Malaisie, a acheté la banque indonésienne PT Bank Ina Perdana pour 44M$. Elle offrira aussi des services de finance islamique dans ce pays de 200 millions d’habitants.
Affin Bank détient une filiale islamique, Affin Islamic Bank, qui a commencé ses opérations en avril 2006.
Un montage financier avec outils de finance islamique aurait pu voir le jour en faveur de Seafrance
28/08/2010
Le PDG de Being Bang Laurent Barselo tourne la page, mais délivre, pour ses adieux à la compagnie SeaFrance, les détails du « montage audacieux » qu'il proposait.
En voici les principaux axes :
Financement par Being Bang.- « Notre offre prévoyait un financement important. Pour Being Bang, une somme de 90 millions d'euros, par le biais d'un mécanisme appelé "clause de retour à meilleure fortune". Ladite clause était basée sur une recapitalisation de la SNCF préalable à la cession à hauteur de 180 millions d'euros, soit 10 millions de moins que le plan prévu actuellement. En clair, la SNCF n'aurait apporté au final, après réalisation de ladite clause, qu'une somme de 90 millions d'euros, Being Bang prenant en charge l'autre partie de la recapitalisation via ce mécanisme. Cet apport aurait apuré en quasi totalité le bilan de Seafrance. »
Financement par les partenaires.- « Pour les partenaires de Being Bang, un apport de 64 millions, pour la reconstitution des capitaux propres de Seafrance. Pour cet apport, Being Bang a contacté deux grandes institutions financières, l'une au Bahrein et souhaitant s'implanter en France, l'autre au Qatar. Par ailleurs, nous avions proposé à la Caisse des Dépôts de participer à la structuration dudit apport, en minoritaire. Cet apport aurait constitué une première puisqu'il aurait fait appel aux instruments de finance islamique. »
NGS Super en Australie mise sur l’option sharia-compliant
28/08/2010
Les firmes australiennes s’intéressent de plus en plus près à la finance islamique, et l’une d’entre elles, NGS Super est en train de considérer sérieusement l’option d’investissement sharia-compliant.
Selon son directeur Anthony Rodwell-Ball, « NGS regarde ce besoin et est en train de s’engager avec des gérants qui seraient en très bonne position pour nous aider à créer une option sharia-compliant ultra-éthique, » a-t-il annoncé.
En février dernier, le Gouvernement, en la personne de Simon Crean, Ministre du Commerce, a dit sa volonté d’attirer sur son territoire ce marché d’1billion de dollars à travers le monde.
Le 11 septembre a favorisé l’essor des banques islamiques
27/08/2010
Les attaques du 11 septembre ont donné un élan à l’essor de la finance islamique selon un rapport du FMI. Les investisseurs ont choisi la finance islamique par peur d’un gel de leurs avoirs aux Etats-Unis.
Toutefois, note ce rapport, le plus fort impact positif a été la montée des prix du pétrole, laquelle coïncide avec les attaques du 11 septembre.
Le Kazakhstan pousse au développement de la finance islamique dans le contexte d’après-crise financière
27/08/2010
Al Hilal, détenue par le Gouvernement d’Abu Dhabi, a été la première banque à répondre à l’appel du Kazakhstan après la promulgation, l’année dernière, de nouvelles lois pour favoriser l’industrie de la finance islamique. La banque a ouvert ses bureaux kazakhs en mars 2010.
Dans ce pays qui compte 16 millions de musulmans, soit 80% de la population, les réserves de pétrole et de métal ont aidé l’économie à se développer à un rythme annuel moyen de 9%. « Ils ont une abondance d’actifs et les poches pleines pour investir, » a dit Razi Pahlavi Abdul Aziz, consultant à Amanie Business Solutions à Kuala Lumpur qui fournit des solutions sharia.
Al Hilal qui emploie pour l’instant 45 personnes dans le centre financier du pays d’Almaty, projette d’investir 250M$ au Kazakhstan cette année, et d’atteindre 1Md$ ces deux prochaines années.
Dans ce pays qui comprenait 63 mosquées il y a 23 ans, contre 2000 aujourd’hui, le Gouvernement envisage l’émission très attendue d’un sukuk.
Pas de pénalité en cas de waad pour le sharia board de la Banque centrale de Malaisie
26/08/2010
Le sharia board de la Banque centrale de Malaisie a rendu illégal le paiement d’une pénalité pour un waad (une promesse) non respecté dans des transactions de forward islamique sur devises étrangères.
Pour cette instance centrale en Malaisie, dont les décisions se répercutent dans toutes les institutions du secteur dans ce pays, une telle charge contrevient à la religion.
« Les institutions financières islamiques sont autorisées à entrer dans une transaction de forward sur devises étrangères visant un objectif de couverture par un waad unilatéral (promesse) qui prend effet sur le prometteur, » indique le conseil de conformité de la Banque centrale.
« Toutefois, aucune considération (ou pénalité) n’est permise sur la promesse puisqu’un tel paiement d’avance dans une transaction forward de devises reviendrait à un waad bilatéral, ce qui est interdit par la sharia, » précise-t-il.
Mais pour certains, cette prohibition entraînera un détournement par les banques elles-mêmes qui concevront des structures où cette prise de risque est prévue en amont. « Réalisant les réalités de la situation qu’elles ont besoin de structures sharia-compliant pour les forwards, les banques vont probablement travailler dans une direction dans laquelle la taxe est incorporée dans la structure elle-même, » Megat Hizaini Hassan, avocat en finance islamique à Zaid Ibrahim & Co.
BMB Islamic présente le Rapport mondial sur la finance islamique 2010
26/08/2010
BMB Islamic, fournisseur leader de services de structuration et de conseil conformes à la charia, a publié le Rapport mondial sur la finance islamique 2010 (« GIFR 2010 »), le premier rapport complet et fiable sur le secteur bancaire et financier islamique à ce jour.
Au cours des 10 dernières années, le secteur bancaire et financier islamique est devenu partie intégrante du système financier mondial. La demande croissante de produits conformes à la charia a suscité l'intérêt d'institutions conventionnelles, qui ont lancé leurs propres activités dans ce domaine. Malgré la forte croissance de ce secteur au cours des deux dernières décennies, les données authentiques concernant la taille, la croissance et la performance de chaque institution impliquée, ainsi que la gamme de produits proposés, demeurent insuffisantes.
GIFR 2010 offre une analyse quantitative et qualitative de la taille de l'industrie financière islamique au niveau international en déterminant son potentiel de croissance et en identifiant les institutions impliquées et les produits proposés. Ce rapport, qui s'appuie sur les contributions de plus de 30 éminents experts du secteur bancaire et financier islamique provenant du monde entier, vise à fournir une référence pratique à l'ensemble des professionnels du secteur, y compris les avocats, les spécialistes de la charia, les organismes de réglementation, les décisionnaires, les chercheurs et les universitaires, en analysant la manière dont le potentiel futur du secteur bancaire et financier islamique peut être exploité. Le GIFR évalue l'efficacité de ce secteur en plein développement en tant qu'alternative aux pratiques occidentales basées sur l'intérêt, et illustre la façon dont l'industrie financière islamique peut concerner et englober toutes les couches de la société.
Le Dr Humayon Dar, PDG de BMB Islamic et rédacteur en chef du GIFR 2010, a présenté ce rapport comme « le premier ouvrage annuel digne de foi sur le secteur bancaire et financier islamique qui soit à la fois érudit, solide et professionnellement rigoureux. Il vise à fournir les chiffres les plus exacts possibles concernant la taille et la croissance du marché, en proposant une analyse au niveau mondial, régional et institutionnel, ainsi qu'au niveau du produit. Il s'agit selon nous d'une initiative inédite qui va devenir une référence pour le secteur bancaire et financier islamique. »
Sohail Jaffer, éminent concepteur de produits dans le secteur des services financiers, partenaire du Groupe FWU et l'un des grands contributeurs des Forum Français de la Finance islamique et de l'Institut Français de Finance Islamique (IFFI), souligne pour sa part que « Le Rapport est une référence exceptionnelle qui analyse dans les détails tous les aspects de la finance islamique en englobant, au sein d'une publication unique, de nombreux domaines tels que les services de banque d'investissement, les marchés financiers, la gestion de fortune, la banque de détail et le système de Takaful sur les différents marchés. Cette excellente source d'informations pour le secteur arrive à point nommé et couvre aussi bien l'innovation en matière de produits que les nouvelles techniques de gestion des risques, tout en proposant les dernières informations sur les marchés neutres et frontaliers. Il s'agit incontestablement de l'un des meilleurs outils de référence à ce jour. »
Nazzem Yaghmour, de la société Path Solutions, fournisseur international de logiciels dédiés au système bancaire islamique, déclare :
« Nous sommes fiers d'annoncer que nous soutenons le Rapport GIFR, dont l'éditeur apporte une contribution considérable au secteur de la finance islamique en transmettant toutes les connaissances disponibles en la matière. »
Notes de la rédaction :
BMB Islamic est un cabinet international de services de structuration et de conseil conformes à la charia. Le cabinet, dont le siège se situe à Londres, propose des services de conseil dans le domaine de la finance islamique.
• BMB Islamic, dont la position de leader de l'industrie est régulièrement reconnue, s'est récemment vu remettre le prix 2008 de la « Meilleure société de conseil conforme à la charia » (« Best Sharia Advisory Firm 2008 ») par Islamic Finance News. La société avait par ailleurs déjà remporté le prix Euromoney dans la catégorie « Meilleurs services d'assurance et de conseil islamiques » (« Islamic Assurance and Advisory Services ») deux années de suite.
Pour obtenir des informations complémentaires sur le Rapport mondial sur la finance islamique, veuillez consulter le site : www.globalislamicfinancereport.com
Emission en vue de sukuk pour un milliard de dollars
25/08/2010
La Banque islamique de développement prévoit d’émettre un milliard de dollars d’obligations islamiques, dites sukuk, afin de financer des projets de développement dans ses pays membres.
Les titres à cinq et dix ans seront émis au quatrième trimestre et cotés à Londres et Kuala Lumpur. CIMB Group Holdings ainsi que quatre banques internationales piloteront l’opération. Les ventes mondiales de sukuk devraient se reprendre au deuxième semestre, estime Badlisyah Abdul Ghani, responsable de la filiale de banque islamique de CIMB.
Les émissions devraient atteindre 25 milliards de dollars cette année, contre 20 milliards l’an passé.
